L’essor de l’épargne et de l’investissement à Bordeaux
L’essor de l’épargne et de l’investissement est un phénomène de plus en plus fréquent dans de nombreux pays, notamment en raison de la croissance économique et du vieillissement de la population. Les gens sont de plus en plus conscients de l’importance de préparer leur avenir financièrement en épargnant et en investissant leur argent.
L’épargne peut être utilisée pour financer des dépenses à court terme telles que les vacances, les dépenses médicales ou les achats importants, tandis que l’investissement permet de faire croître son patrimoine à long terme. Les investissements peuvent prendre différentes formes, comme les actions, les obligations, les fonds communs de placement ou l’immobilier. Si vous souhaitez investir en immobilier, vous pouvez consulter notre classement des meilleures agences immobilières à Bordeaux en 2024. Si vous souhaitez directement investir en direct en immobilier ou SCPI voici notre classement meilleurs sites pour investir en SCPI.
Cependant, l’essor de l’épargne et de l’investissement comporte également des risques, en particulier pour les investissements à haut rendement. Il est donc important de faire preuve de prudence et de comprendre les risques liés à chaque investissement avant de prendre une décision. Il est également conseillé de consulter un conseiller financier qualifié pour obtenir des conseils sur la façon de gérer son épargne et son investissement.
Conseillers en gestion de patrimoine de Bordeaux en 2024 : classement des 6 meilleurs acteurs.
1)Aeternia Patrimoine : Bien plus qu’un simple conseiller en gestion de patrimoine, un véritable partenaire de vie
Votre patrimoine est unique, tout comme vos besoins et vos aspirations. Chez Aeternia Patrimoine, nous sommes convaincus que la gestion de patrimoine ne se résume pas à de simples placements financiers. C’est pourquoi nous adoptons une approche globale et humaine, prenant le temps de vous connaître et de comprendre vos objectifs pour vous proposer des solutions sur-mesure qui vous ressemblent.
Aeternia Patrimoine, c’est :
- Une expertise de 15 ans au service de votre patrimoine, acquise au sein des plus grandes banques privées.
- Une indépendance totale qui nous permet de vous proposer les solutions les plus adaptées à vos besoins, sans aucun conflit d’intérêts.
- Une approche globale et personnalisée qui prend en compte l’ensemble de vos dimensions patrimoniales : financière, fiscale, immobilière, juridique et familiale.
- Un accompagnement réactif et flexible, disponible à votre convenance, que ce soit chez vous, en visioconférence ou dans nos locaux.
- Une relation de confiance et de transparence basée sur l’écoute, le dialogue et la pédagogie.
Bien plus qu’un simple conseiller, Aeternia Patrimoine est un véritable partenaire de vie qui vous guide et vous accompagne à chaque étape de votre développement patrimonial.
2) Weelim – La nouvelle génération de conseiller en gestion de Patrimoine spécialisé SCPI, OPCI, Crowdfunding et cryptomonnaie
Weelim est une société de gestion de patrimoine qui offre depuis 10 ans un conseil objectif sur les meilleures options pour investir dans l’immobilier en papier, SCPI, crowdfunding, etc. Dirigé par Jérémy ORFEO, expert en placement depuis 15 ans, Weelim sélectionne et recommande en totale objectivité les meilleures opportunités d’investissement. Leur aide n’entraîne aucun coût supplémentaire pour vous.
3) Thalia Patrimoine – Des conseillers neutres et humains à Bordeaux
Le Groupe Thalia Patrimoine est une entreprise spécialisée dans la gestion de patrimoine qui offre une aide globale à ses clients en couvrant plusieurs domaines tels que le conseil en gestion de patrimoine, l’immobilier, l’assurance et le financement. Il est dirigé par Fabien et Nathalie DUCROCQ, qui ont rassemblé leur expertise en la matière pour offrir des conseils personnalisés à leurs clients. Fabien est un spécialiste de la protection sociale, de la gestion de patrimoine et de l’immobilier, tandis que Nathalie, ancienne avocate fiscaliste et directrice du pôle juridique et fiscal, a plus de 20 ans d’expérience dans la banque de gestion privée et la compagnie d’assurance. Nathalie dispense également des cours de gestion de patrimoine en master 2.
4) Netinvestissement – Le leader sur Bordeaux
Netinvestissement est un site de premier plan de conseil en gestion de patrimoine qui offre des options d’investissement immobilier (Pinel, LMNP, etc.) et financier (assurance-vie, SCPI, etc.). Sur ce site, vous pouvez trouver toutes les informations nécessaires pour choisir la solution la plus adaptée à vos objectifs et votre situation. En tant qu’acteur reconnu dans le domaine de la gestion de patrimoine, Netinvestissement propose à ses clients une sélection des meilleures options du marché en matière de placement financier et d’investissement immobilier.
5) Ethik Conseil & Patrimoine – CGP Bordelais
Le cabinet Ethik Conseil & Patrimoine, situé à Bordeaux, est spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine et intervient sur tout le territoire national. Les équipes du cabinet sont qualifiées en ingénierie financière, fiscalité et droit patrimonial, ce qui leur permet de fournir des conseils efficaces à toutes les personnes, peu importe leur situation professionnelle, familiale ou financière. Ethik Conseil & Patrimoine travaille en étroite collaboration avec des professionnels tels que des notaires, des experts-comptables et des avocats pour fournir à chaque client un conseil de qualité et efficient. Les valeurs fondamentales du cabinet sont la transparence, l’éthique professionnelle, l’indépendance et le suivi personnalisé.
6) Alter Finances – Conseil en investissement à Bordeaux
ALTER FINANCES est une société basée à Bordeaux spécialisée dans la gestion de patrimoine et le conseil en investissements. Elle a été fondée il y a 35 ans par Jacques Philton et a été dirigée par Béatrice Sauvignon et maintenant Laurent Deles. Au fil des ans, ALTER FINANCES est devenue une référence locale dans son domaine d’activité.
La société accompagne les familles pour la création, l’évolution et la structuration de leur patrimoine à long terme en offrant des services de conseil (juridique, fiscal, etc.), un accompagnement personnalisé et la réalisation de placements financiers et immobiliers. ALTER FINANCES travaille avec les clients pour mettre en place des stratégies durables et s’assurer de leur pérennité.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine en 2024
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste à aider les clients à gérer et à protéger leur patrimoine financier. Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent fournir des conseils sur l’épargne, les investissements, la planification de la retraite, les assurances, les impôts, les successions et les transferts de patrimoine.
Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent travailler pour des institutions financières telles que des banques, des compagnies d’assurance ou des sociétés de gestion de patrimoine. Ils peuvent également travailler en tant qu’indépendants.
Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, il est généralement nécessaire de suivre une formation en finance, en économie ou en droit, et de passer des examens pour obtenir des certifications professionnelles telles que la certification de planificateur financier professionnel (PFP) ou la certification de conseiller en investissements financiers (CIF).
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine nécessite une solide connaissance des produits financiers, des marchés financiers, de la fiscalité et de la planification de la retraite. Il est également important d’avoir de bonnes compétences en matière de communication et de relations avec les clients pour comprendre leurs besoins et leur fournir des conseils pertinents.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux ?
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les gens font appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Voici quelques-unes des raisons les plus courantes :
● Conseils financiers personnalisés : Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent fournir des conseils financiers personnalisés en fonction des besoins, des objectifs et des situations financières uniques de chaque client.
● Planification de la retraite : Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent aider les clients à planifier leur retraite en identifiant leurs besoins financiers futurs, en évaluant leur situation actuelle et en développant un plan d’investissement pour atteindre leurs objectifs.
● Planification successorale : Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent aider les clients à planifier la transmission de leur patrimoine à leurs héritiers, en prenant en compte les impôts, les lois sur les successions et les souhaits des clients.
● Diversification de l’investissement : Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent aider les clients à diversifier leur portefeuille d’investissements pour réduire les risques et maximiser les rendements.
● Gestion des risques : Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent aider les clients à gérer les risques financiers en identifiant les sources de risque et en recommandant des stratégies pour les atténuer.
En général, les conseillers en gestion de patrimoine peuvent fournir une aide précieuse pour gérer et protéger les actifs financiers des clients, les aider à atteindre leurs objectifs financiers à long terme et les soutenir tout au long de leur vie financière.
Merci à tous ceux qui ont pris le temps de lire cet article. Nous espérons qu’il vous a été utile et que vous avez trouvé les informations qui vous intéressaient. N’hésitez pas à nous faire part de vos commentaires et suggestions, nous sommes toujours ouverts à recevoir vos retours. Merci encore !
