Une trésorerie bien gérée repose sur une parfaite maîtrise des flux entrants et sortants ainsi que de la liquidité restante. Cela nécessite un suivi rigoureux quotidien des transactions passées, présentes et futures. Cependant, gérer manuellement tous ces processus, notamment les retards de paiement, les services prépayés, l’analyse des comptes…, peut s’avérer complexe. C’est là qu’un logiciel de trésorerie intervient pour vous offrir de nombreux avantages. Plus de détails à travers ce guide.
Gain de temps et suivi rigoureux de votre trésorerie
En entreprise comme dans bien d’autres domaines, la liquidité est essentielle : « cash is king ». Le manque de liquidités peut gravement affecter le déroulement normal de vos activités. Vous pouvez vous retrouver dans l’incapacité de payer les salaires, d’acheter des fournitures ou de régler d’autres factures. Un logiciel de gestion de trésorerie vous aide à éviter cette situation inconfortable de deux manières essentielles.
Automatisation des tâches et gain de temps
Les logiciels de trésorerie modernes sont souvent intégrés directement avec les systèmes bancaires via des API sécurisées. Cette intégration permet au logiciel de se connecter aux comptes bancaires de l’entreprise et de télécharger automatiquement les relevés de transactions.
Les paiements, les encaissements et autres mouvements de fonds sont ainsi enregistrés automatiquement dans le système de trésorerie interne sans intervention manuelle. Cela réduit les erreurs et libère du temps pour les gestionnaires de trésorerie. Mais plus important, vous êtes alerté sur la santé financière de votre entreprise, ce qui vous épargne les surprises désagréables.
Suivi rigoureux de la trésorerie
Le suivi rigoureux de la trésorerie est essentiel pour une gestion financière efficace. Pour ce faire, votre intégrateur de logiciels Kyriba peut vous faciliter une interface unique, reliée à vos différents comptes et accessible à tout instant. Cette interface permet de connaître de manière actualisée les mouvements d’entrée et de sortie sur les différents comptes.
Mais le contrôle permanent implique également de distinguer les types d’encaissements. Par exemple, les passifs constatés d’avance représentent des entrées pour lesquelles la prestation n’a pas encore été offerte. Bien qu’ils vous apportent du cash, « ils créent une obligation ». Savoir ces éléments en temps réel est utile pour mieux ajuster l’opérationnel.
Analyse prévisionnelle : autre avantage d’un logiciel de trésorerie
Une gestion efficace de la trésorerie se distingue par la précision de ses prévisions. Cela témoigne de votre maîtrise de la clientèle et de votre contrôle sur les activités. Un logiciel de gestion de la trésorerie facilite grandement ces prévisions en entreprise grâce à la modélisation de divers scénarios. Grâce aux outils intégrés, les informations bancaires et comptables de l’entreprise sont analysées pour anticiper les futurs paiements.
Scénarios optimistes et pessimistes
Modéliser différents scénarios inclut généralement de voir à l’avance les meilleures et les pires situations possibles. Par exemple, vous pouvez anticiper les impacts financiers en cas de retard de paiement de vos clients ou de refus de prêt par une banque. Prévoir cette situation permet de déterminer une stratégie de réplique.
Inversement, en cas d’inflows abondants, il est aussi utile de savoir réagir. Vous pouvez payer les dettes, investir, améliorer l’opérationnelle, etc.
Importance des scénarios pessimistes
Prêter une attention particulière aux scénarios pessimistes est déterminant. Ils informent sur la capacité de résilience de votre entreprise face aux imprévus. En étant préparé à ces éventualités, vous pouvez élaborer des plans de contingence efficaces et renforcer la robustesse de votre entreprise. Déjà, vous pouvez cliquer ici pour avoir une idée sur ses solutions.
Autre avantage d’un logiciel de trésorerie : confiance avec les partenaires
Un autre avantage d’un logiciel de trésorerie est qu’il renforce la confiance avec vos partenaires. La solution améliore les performances de votre comptabilité, dont le maintien à jour des états financiers. Or, ces états documents sont indispensables pour l’audit financier de votre entreprise.
De plus, les analyses détaillées fournies par le logiciel vous offrent des justificatifs convaincants pour obtenir un potentiel prêt bancaire. En effet, les données financières fiables et actualisées renforcent votre crédibilité auprès des investisseurs, des banques et des autres parties prenantes.
Sécurité et économie sur les dépenses : autre avantage de votre outil
Les derniers logiciels innovants de gestion de trésorerie sont des solutions SaaS accessibles en ligne. Cette technologie évite l’installation des applications sur vos infrastructures internes. Cela vous épargne les frais élevés de mise à jour et de maintenance. En termes de sécurité, les informations sont stockées sur le cloud et sont disponibles à tout moment. Vous êtes ainsi dispensé des risques de perte.
De plus, les nouvelles solutions de gestion bénéficient de protocoles de sécurité élevés qui exigent un accès spécifique pour chaque utilisateur. Ainsi, vous bénéficiez d’une solution sécurisée et économique qui optimise à la fois vos dépenses et la protection de vos données financières.
Voilà ! Vous en savez désormais davantage sur les avantages d’un logiciel de trésorerie au sein d’une entreprise.
